Как отличить криптофонды от скам-фондов ?

Фонд (фр. fond от лат. fundus) — совокупность систем и элементов, работающих одним целым для достижения общей цели

Как работали инвестиционные фонды до блокчейна ?

Инвестиционные фонды являются частым выбором многих инвесторов, которые предпочитают доверять свои средства профессиональным управляющим. Классическая модель инвестиционных фондов имеет несколько основных рисков для инвесторов:

• Рыночные риски
• Управленческие риски
• Риски ликвидности

Рыночные риски – это вероятность того, что доходность будет ниже предполагаемой. Вплоть до появления убытков на коротких промежутках времени. Этот риск не зависит от инвесторов или управляющих.

По мимо рыночных рисков, инвестор принимает на себя риск потерь вследствие неграмотного управления средствами фонда. Доверяя средства управляющим, инвестор полагается на их профессионализм и удачу, как не неотъемлемого фактора.

Риском ликвидности считается проблема недостаточности имеющихся свободных средств фонда для возврата депозитов. В большинстве случаев, инвестор может вернуть свои вложения лишь по истечении определённого времени.

Как могут изменить ситуацию фонды на блокчейне ,инвестирующие в криптоактивы ? 

Блокчейн-фонд обязан иметь сильные конкурентные преимущества по отношению к устаревшим инвестиционным моделям. К наиболее сильнейшим конкурентным преимуществам я отношу максимальную минимизацию рисков.

Существующие решения позволяют полностью убрать риск управления средствами, обеспечить бесконечную ликвидность, а также снизить рыночные риски до максимумов.

Роль управляющих должна сводиться только к первоначальному составлению диверсификационного портфеля активов в качестве обеспечения индекса фонда, который будет торговаться на бирже. Правильное соотношение резервов к общей капитализации позволит отрегулировать потенциальную волатильность, а включение в резервы других активов фонда создадут сетевой эффект и поднимут ценность основного индекса.

Добиться минимизации рыночных рисков возможно только путём воздействия на индекс внешними рычагами. Например, разработка механизма выкупа индексного актива по рыночной стоимости из прибыли других сторонних сервисов фонда. Такие сервисы фонда (при их наличии) будут только положительно влиять на стоимость основного базового индекса, стимулируя его рост, тем самым минимизируя рыночные инвестиционные риски.

Убрав риски управления, мы добьёмся автономности и децентрализации. Также фонд должен быть прозрачным и понятным для его участников. Инвестор обязан иметь возможность выхода из инвестиций любое время по текущей рыночной стоимости.

Инвестиционные крипто-фонды и хайпы 

Инвестиционный фонды и хайпы это основные претенденты на инвестиции в интернете. Хайпы маскируются под фонды, фонды становятся хайпами, одни перестали платить, другие только открылись - надо всегда быть в курсе последних событий вокруг того или иного сервиса, чтоб понимать чего от него ожидать.

Инвестиционный фонд — инвестиционный инструмент представленный профессиональным участником рынка на котором работает и создан с целью сбора средств с частных и юридических лиц для совместного инвестирования. Инвестиционный фонд имеет юр.лицо, лицензии на объявленный вид деятельности, договора с клиентами и т.п., т.е. даёт определённое количество юридической защиты.

Хайп (HYIP) — это инвестиционный проект с очень высокой доходностью. Хайп, от английского hyip (High Yield Investment Program) - высокодоходные инвестиционные программы. Хайп, в большинстве своём, это финансовая пирамида. Выплаты идут из вложенных средств новых инвесторов. Пирамида существует, пока идёт приток новых инвесторов. Хайп - это изначально продуманный обман или, если назвать его так, как это больше нравиться создателям хайпов - игра в инвестиции.

Все хайпы можно разделить на типы приблизительно так:

Быстрые - самые высокие проценты, большие реферальные отчисления, очень много рекламы в сети, могут работать всего пару дней

Средние - средние проценты, не большая активность, представлены слабо, работают несколько месяцев

Долгие - самые низкие проценты, качественный сайт и поддержка , могут работать годами, представлены увесистыми описаниями и отзывами, нарабатывают доверие всеми способами от публичных выступлений учредителей до хорошей полиграфической продукции.

Все хайпы закрываются. Это факт. По другому не бывает. Но, можно выйти с 1000% от депозита, можно с голым ... торсом.

Первый блокчейн - фонд инвестирующий в крипто-активы 

Satoshi Fund — это первый в мире фонд доверительного управления на криптовалюте, который работает на технологии блокчейн на базе децентрализованной биржи Bitshares и полностью прозрачен. Это значит, что тут практически исключена возможность мошенничества со стороны админов фонда. Вы в реальном времени видите куда вложены ваши деньги и какую прибыль получили. Фонд был запущен 9 мая 2016 года 

В результате уязвимости в Ethereum-кошельке Parity 19 июля было скомпрометировано несколько адресов, включая адрес контракта Satoshi•Pie. В общей сложности через уязвимость было выведено около 150 000 ETH (более $30 млн), из которых около $7 млн (почти треть активов фонда) принадлежали Satoshi•Pie.

Инвестиционный фонд 30 Июня.2017 Satoshi•Pie перестает регистрировать новые аккаунты и принимать средства для выпуска токенов. Такое решение Satoshi•Fund принято несмотря на то, что команда проекта при помощи хакеров из White Hat Group (WHG) вернула все средства, которые удалось спасти после кражи около $7 млн с адреса фонда.

До 31 января 2019 года планируется выпустить инвестиционный продукт нового поколения, в котором не будет требоваться доверие к фонду как хранителю приватных ключей

Satoshi Fund задал определенный тренд  в создании криптофондов : публичность учредителей, прозрачность транзакций  как следствие легкую аудироемость фонда, собственный токен на смартконтракте.

Типичные признаки скам-фонда

1.КОМАНДА Участники или часть команды должны быть публичными, изучаем  фейсбук, гуглим ф.и.о смотрим цифровой след...и.т.д

Скам-фонды либо анонимны, либо имеют "странных" представителей  далеких от блокчейна и криптоэкономики 

В идеале это должны быть бывшие участники из классической экономиики-трейдер инвесторы, блокчейн -разработчики и интернет-маркетлог.

Если фонд скрывает своих сотрудников , например трейдеров есть смысл насторожиться

2. ВЫСОКОЙ И ГАРАНТИРОВАННЫЙ ПРОЦЕНТ
В сверх волатильном рынке гарантировать никто ничего не может, если вам общеают конкретный процент , или процент зависящий от вложенной вами суммы , скорее всего это скам.

Гарантировать может только банк не более 10% , высокие риски подразумевают не стабильные проценты,это значит что % в фонде должен быть плавающий.

Как пример Satoshi fund за год существования дал около 3000% в usd ,его процент был привязан к стоимости токена фонда.

3.РЕФЕРАЛЬНАЯ ПРОГРАММА С БОЛЬШИМ ПРОЦЕНТОМ
Приведи друга, получи жирный % , бинарный маркетинг, регистрация в фонде Только по партнерской ссылке , тоже прямой путь в скам.

Такой фонд активно стимулирует тех кто больше всего приведет клиентов : деньгами, айфонами и.т.д

Скам фонд, по -сути может не заниматься торговлей или инвестированием в крипту , он может получать % от приглашенных выстраивая классическую пирамиду .

Обычно такие фонды работают в низком ценовом диапазоне и принимают от 10 $

4.ОТСУТСТВИЕ ПРОЗРАЧНОСТИ 

Отсутствие видимости транзакций , отчетности по ребалансировке портфеля .

Трейдинг на бирже  - сделать прозрачным практически не возможно, если только подключить монитор трейдера к он-лайн трансляции в личный кабинет, но сделки с ico, и покупку той или монеты вполне реально .

5. АГРЕССИВНАЯ РЕКЛАМА

Хороший фирменный стиль, сайт , полиграфия и.т.д  люди вкладываются в упаковку это их первая и окончательная цель, привлечь ваши деньги.

Накаченные ботами социальные сети,большое количество подписчиков или участников с отсутствием Комментов и обсуждений.

Некоторые фонды доходят до того что делают себе франшизу.

Стоит обратить внимание на обещания: “ На выступлениях употребляются любимые слова МЛМ-щиков заработок в месяц - миллион долларов и.т.д

6. НЕСУЩЕСТВУЮЩИЙ ПРОДУКТ

Скамфонды любят как и всяческие млм-проекты любят собирать деньги на несуществующий проект , это может быть крипто-мат, e -commerce проекты , транспорт будущего и.т.д 

Инвестируйте с умом и не забывайте про здравый смысл #BOI 

Источник : Илья Боев управляющий партнер CRYPTOTRUST