Введение в блокчейн-экономику

В этом материале мы постараемся кратко и доступно описать основные принципы и понятия рынка криптовалют, что нужно знать и с чего начать.

1.Введение
Словарь терминов
История
Майнинг
2.Использование
Начало работы
Способы хранения
Альтернативные монеты
Полезные сервисы
3.ICO
Как принять участие в ICO
4.Торговля и биржи

Начало работы

Неважно, собираетесь ли вы торговать биткоинами или просто хотите ими расплачиваться, часть указанных сервисов вам точно пригодится
Для начала вам нужен кошелек – предлагаем завести его у лидеров рынка – blockchain.info
Здесь и далее используйте только РЕАЛЬНЫЕ данные, в противном случае при возникновении проблем с доступом к кошельку, восстановить его не удасться, переводы могут ограничить – всегда вводите информацию, которую сможете подтвердить документально.
Либо, вы можете создать более надёжное, холодное хранилище, используя например кошелёк Electrum для PC и Mac или BreadWallet для iOS и Android.

Не забудьте записать приватный ключ, выданный при регистрации кошелька и сохранить его в надёжном месте.

1.Далее кошелек нужно чем-то пополнить. Самое очевидное – попросить друзей прислать вам монет, и расплатиться с ними удобным способом. Если же вы пионер биткоин-движения в своей тусовке, можно воспользоваться проверенными обменниками, которые работают с криптовалютой:
BTC banker
localbitcoins
xchange.is

2.Или купить через биржу, например bittrex.com.
Подробнее о биржах мы поговорим позднее.

Будьте аккуратны при продаже или покупке биткойнов «с рук» у незнакомых людей, отменить платёж нельзя, а регулирования в этой сфере не существует, поэтому если вы отправите деньги мошеннику или совершите опечатку в адресе – вернуть средства не получится.

3.Существуют также альтернативные кошельки, например BitPay или MultiBit, каждый из которых имеет свои преимущества и степень надёжности. Более подробно разные виды кошельков рассмотрим в следующем разделе.

4.Следить за курсом, капитализацией и изменением цен различных монет, можно на сайте CoinCap.io
А на нашем сайте DeCenter, кроме актуального курса основных монет, вы также можете отслеживать прогнозы по их цене на ближайшие 2 недели: https://experts.decenter.org/forecast
Ещё у нас есть бот, который в ближайшее время пополнится полезным функционалом: @tebot

5.Когда соберете собственный криптовалютный портфель, следить за ним можно через приложение Coins или Blockfolio а так же СryptoCompare

6.Существует множество монет кроме биткойна, надёжнее и проще всего конвертировать их на биржах, если вы не хотите заводить валюты на биржу, обменять их можно через сервис shapeshift.io

7.Если вы используете Ethereum и хотите хранить монеты в надёжном месте, раньше других участвовать в ICO, а также иметь возможность быстро перевести эфиры другу, советуем установить наш кошелёк: @Monee_Bot.

Хранение

Уже обзавелись своими первыми криптовалютами? Добро пожаловать в будущее, теперь разберём некоторые способы их надёжного хранения.
Где хранятся все биткоины? Технически – нигде, так как доступ к монетам открывается при помощи ключей, которые хранятся в цифровом кошельке. Таким образом, любой биткоин-кошелек хранит в себе информацию, которую и следует защищать, сохраняя в безопасном месте.

Существует множество способов организации безопасности цифрового кошелька:

• шифрование данных, защищающее кошелек при помощи надежного пароля
• резервное копирование, созданием копии цифрового кошелька на случай компьютерных сбоев
• мультиподпись, создает вокруг каждой транзакции систему, где несколько человек должны подтвердить завершение конкретной транзакции
• холодное хранение – считается одним из самых безопасных вариантов хранения, о нём стоит поговорить отдельно

Так называемое холодное хранение «складирует» цифровые монеты в оффлайне, без доступа к интернету. Хранить биткоины вне сети, значит уменьшить угрозу их похищения хакерами. Холодное хранение порой менее удобно, поэтому зачастую определенная сумма хранится на «горячих» (онлайн) кошельках для удобства, в то время как основной денежный объем помещается на устройство холодного хранения. Это облегчает доступ к монетам для повседневного использования.

Популярные методы «холодного хранения»

• Бумажный кошелек. Метод заключается в распечатке приватных ключей на обычной бумаге. Кроме того, бумажный кошелек обычно имеет QR-код, который можно отсканировать и добавить к цифровому кошельку, чтобы произвести быструю транзакцию. Так как бумажная распечатка содержит всю нужную информацию, её лучше дополнительно зашифровать и дублировать.
• USB-хранение. Обычный USB-накопитель также может быть местом хранения секретных ключей. Такие устройства стоит хранить в безопасном месте, а если вы обладаете большим объёмом криптовалюты, лучше обратить внимание на аппаратные кошельки. 
• Аппаратные кошельки. На данный момент этот метод становится лидером пользовательских предпочтений. Информация помещается на маленькие устройства, стойкие к влаге и вирусам, которые к тому же могут поддерживать мультисигнатурный метод хранения. Они удобны для операций с цифровой валютой, имеют возможность резервного копирования и QR-камеру. Из подобных устройств можно выделить Trezor, KeepKey и Ledger Nano S.

Альтернативные монеты

Эта тема не раз затрагивалась ранее в тексте, но она безусловно заслуживает больше внимания, так как за последние годы количество новых криптовалют стремительно выросло, а старые всё чаще обнажают свои недостатки, это наводит на мысль, что однажды одна из альтернативных валют сместит Bitcoin с пьедестала.

Безусловно, Bitcoin сейчас является наиболее популярной криптовалютой, именно с его появления началось бурное развитие других криптовалют, о которых мы сейчас поговорим.

Создатели BTC предоставили открытый код своего творения, что в дальнейшем позволило другим командам создавать на его основе другие криптовалюты и развивать их, такие криптовалюты называются альткоинами. Каждый имеет свою сферу применения и особенности. Рассмотрим несколько наглядных примеров:

Namecoin – первый альткоин, появившийся в 2011 году. Выступает альтернативой международной системе распределения и контроля над доменными именами ICANN. И если озвученная организация способна конфисковать любое доменное имя, то благодаря Namecoin пользователи могут приобрести доменное имя в зоне .bit, и не переживать за его сохранность. Криптографическое шифрование обеспечивает полную защиту от любых попыток блокировки или изменения. Криптовалюта используется в качестве оплаты за регистрацию и содержание домена.

Ethereum – по-сути является платформой для создания децентрализованных онлайн-сервисов на базе блокчейна. В отличие от других криптовалют, авторы не ограничивают его роль платежами, а предлагают его, например, в качестве средства для обмена ресурсами или регистрации сделок с активами при помощи умных контрактов.

Zcash – относительно молодая криптовалюта, главной особенностью которой является гарантия абсолютной анонимности. Ввиду особенностей Bitcoin, вся информация о движении средств между кошельками записывается и доступна всем желающим, что создаёт проблему с анонимностью. И эту проблему решает Zcash, благодаря особенностям его алгоритма, транзакции проводимые с использованием этой криптовалюты не оставляют данных о том, с какого кошелька произошло списание, размер перевода и адрес кошелька получателя. Информация о сторонах полностью скрыта, и может быть открыта только по желанию сторон.
Чтобы не потерять средства вложенные в альткоины, сосредоточьте свое внимание на долгосрочных инвестициях в монеты, у которых вы видите наибольший потенциал, а также монеты демонстрирующие положительный тренд на рынке со временем. Как правило, такие криптовалюты имеют большие комьюнити, проявляют высокую ликвидность на биржах, а их разработчики постоянно работают над улучшением функционала.

ICO

Для начала разберёмся что такое ICO и для чего оно нужно.

Традиционным способом привлечения крупного капитала является проведение IPO (Initial Public Offering) – первичного публичного размещения акций. Компания через биржу продает свои ценные бумаги, тем самым получая прибыль, зачастую намного превышающую свой годовой доход. Но IPO – довольно элитарная форма краудфандинга (сбора средств с неограниченного круга лиц). Процедура подготовки акций обходится компании в круглую сумму и требует большого количества времени, вплоть до года. И для инвесторов также существует высокий порог входа. Таким образом, только крупные компании могут выходить на IPO, и только крупные спонсоры в состоянии приобрести их акции.

На криптовалютном рынке, по аналогии с термином IPO возникло понятие ICO (Initial Coin Offering) – первоначальное размещение монет. Компании, решившие таким образом привлечь капитал, вместо акций выпускают цифровые токены. В будущем инвесторы могут воспользоваться приобретенными токенами следующим образом: либо расплачиваться ими на более выгодных условиях за услуги внутри платформы, либо, дождавшись, когда эти токены вырастут в цене, выйти с ними на биржу и обменять на другие криптовалюты или фиатные деньги, и, таким образом, получить прибыль.

Поскольку ICO имеет дело с выпуском токенов, то проект, проводящий такую кампанию, должен работать на технологии блокчейна. В основном ICO запускают финтех-стартапы, у которых сам продукт пока что существует только на бумаге. Но даже если, на первый взгляд, какой-то бизнес не имеет ничего общего с информационными технологиями, это еще не значит, что ему нельзя провести ICO. Нужно лишь подумать, как можно внедрить технологию блокчейна в этот конкретный проект. Ведь блокчейн для того и создавался, чтобы сделать жизнь людей проще. Простой пример: фермерское хозяйство может создать интернет-платформу, через которую на токены компании можно будет приобретать продукцию на особых условиях.

При IPO инвесторы приобретают долю в компании, становятся её совладельцами, спонсоры же ICO получают лишь внутреннюю монету. Не определен и правовой статус ICO – инвесторы никак юридически не защищены в случае провала на рынке объекта своего финансирования. Или даже не то, что провала на рынке, но и не выхода на таковой. Есть прецеденты, когда компании собирают средства, а продукт так и не выпускают. Сейчас криптоиндустрия это некий «Дикий Запад», где каждый может устанавливать свои правила.

Поэтому при инвестировании крупных сумм следует тщательно изучить проект и особо пристальное внимание обратить на команду разработчиков. Но в ICO можно вкладывать и крошечные суммы – цены за один токен начинаются от нескольких центов. В этом заключается еще одна важная отличительная черта ICO от IPO – инвестором может стать каждый, для этого нужно лишь создать криптовалютный кошелек на любой удобной платформе, пополнить его на любую сумму, дождаться старта продаж токенов – пару кликов, и вот вы уже приобрели токены компании.

Существует также практика проведения Pre-ICO. Эта процедура не является обязательной, однако все больше и больше компаний предпочитают проводить закрытую предпродажу. На этапе Pre-ICO токены стоят еще дешевле, но и их приобретение сопряжено с большими рисками для инвесторов. Вырученные средства от предпродажи токенов часто вкладывают в бета-версию продукта.

Таким образом, блокчейн предлагает компаниям привлекать инвестиции для реализации своих идей простым способом, не продавая доли компании. Рынок ICO совсем молод и сейчас находится на этапе становления. Однако у него наблюдаются некоторые проблемы роста, связанные в первую очередь с неопределенной правовой ситуацией и увеличивающимся количеством недобросовестных и даже мошеннических стартапов.

Как принять участие в ICO

Большинство крупных ICO на данный момент проводятся на платформе Ethereum и соответственно собирают средства в ETH, поэтому в первую очередь вы должны приобрести эфир. Сделать это можно сконвертировав через биржу другие криптовалюты в ETH, после чего отправить ваши криптовалюты на любой эфирный кошелёк, поддерживающий токены стандарта ERC20.

Примерами таких кошельков могут послужить: MoneeBot, Exodus и Parity

Кроме того, в ближайшее время мы постараемся предоставить пользователям возможность покупать ETH напрямую через нашего бота, не прибегая к конвертации на биржах и не платя комиссии за ввод и вывод.

Далее, сразу после начала ICO на сайте выбранного вами проекта, будет опубликован ETH-адрес с помощью которого будет проводиться сбор. Всё что вам необходимо сделать – перевести желаемую сумму на него, после чего согласно условиям смарт-контакта, вы получите на свой кошелёк с поддержкой ERC20 свои токены.

Смарт-контракт (умный контракт) – это компьютерный протокол, который на основе математических алгоритмов самостоятельно проводит сделки с полным контролем за их выполнением. Основное преимущество «умного контракта» — снижение издержек, отсутствие возможности вмешательства третьих лиц и отсутствие рисков неоднозначных трактовок и несправедливости при распределении долей.

Полученные токены, вы можете хранить у себя или передавать другим пользователям, а также завести их на биржу для последующей торговли.

В последнем случае, важно заранее определится, на какой бирже вы планируете торговать, так как некоторые токены представлены только на определённых биржах, а токены некоторых проектов и вовсе можно использовать только внутри этих самых проектов, всё зависит от их предназначения, поэтому так важно заранее ознакамливаться с условиями ICO и задачами, которые ставят перед собой его создатели.

Торговля и биржи

Подходя к теме биржевой торговли, не забывайте, что это высокорисковые инвестиции, можно в разы увеличить свои вложения уже в первую неделю, а можно потерять большую часть в первые же дни – из-за скачков курса, которые здесь не редкость. В идеале, инвестируйте только то, что можете себе позволить потерять.

Обменные операции и спекуляции на биржах криптовалют идентичны любой другой. Для получения прибыли надо купить подешевле, продать подороже. То есть, точно также, как и при инвестициях в обычную валюту. Получить прибыль, торгуя виртуальными деньгами, не составит проблемы для тех, кто знает основы торговли на рынке акций, ценных бумаг и национальных валют.

Трейдинг это в первую очередь умение работать с информацией.

Разберём основные составляющие, которыми оперирует участник торговли на бирже криптовалют.

График

График представляет собой историю курса одной криптовалюты по отношению к другой или к фиатным деньгам. Чаще всего график представлен в виде японских свечей – они показывают изменение цены за определенный период времени. Представление графика в виде японских свечей принято на фондовой и валютной биржах, так как считается наиболее информативной

Основные элементы японских свечей

Ордера покупки и продажи

Это список или таблица, в которой перечислены запросы от пользователей на приобретение или продажу одной криптовалюты за другую или за фиатные деньги и приближенные по значению к текущей цене, по которой торгуется пара.

Стакан отображает желание торговать криптовалютой по интересующему его курсу. Если имеется встречное предложение продать или купить, то совершается сделка, и текущая цена по торгуемой паре корректируется в сторону совершенной сделки. Стоит учитывать, что, например, при наличии ордера на продажу ищутся встречные предложения покупки по цене равной или большей. В отсутствии ответных предложений ордер остается в списке до востребования или пока не будет отменён вручную.

Пример из биржи Poloniex.com

По этим спискам можно прогнозировать дальнейшее поведение графика цены.
Например если в списке имеются крупные ордера на покупку, то можно ожидать скорого роста, а крупный ордер на продажу, скорее всего подтолкнет курс к снижению.

История сделок

По истории совершенных сделок можно судить об общих объемах торговли на бирже и конкретной паре, а также оценить интерес основной массы участников к той или иной цене.

В отличие от валютного или фондового рынков, волатильность, которая наблюдается на криптовалютных биржах – в сотни раз больше. Волатильность определяет размер движения цены за определенный период во времени. К примеру, только за 2013 год курс Bitcoin поднялся более чем на 5500%. Подобных перепадов в течение года невозможно обнаружить на рынке ценных бумаг, акций или фиатных валют.

Важные правила

Приступая к торговле на криптовалютной бирже, рекомендуем ознакомиться с коротким списком основных тезисов:

• Жадность — враг любой торговли. Никогда не стоит ждать дополнительного роста или падения, если об этом убедительно не говорит прогноз, лучше перестраховаться и вовремя остановиться, или же войти на существующих условиях, не дожидаясь идеального варианта.
• Терпение — залог прибыли. Это касается как сопровождения открытых позиций, так и выжидания для получения более убедительных сигналов для входа. Этот простой тезис позволит понять, как торговать криптовалютой, избегая излишних импульсивных входов и выходов в ожидании сильного движения.
• Предельно важно всегда контролировать списки котировок, а также следить за актуальными новостями, особенно связанными с основными активами в вашем портфеле.
• Объем и капитализация являются ключевыми факторами для рынков, они отражают настроения других игроков. Потому только зная данные характеристики, можно четко прогнозировать поведение котировок.

Несколько популярных криптовалютных бирж:

Bittrex – Американская биржа криптовалюты, поддерживает более 190 криптовалют. Суточный объем торгов – более 15 тыс. BTC.
Преимущества: широкий выбор форков, большие объёмы и высокий уровень безопасности.
Недостатки: обязательная верификация.
Комиссия: 0,25%

Poloniex – Крупнейшая и самая популярная биржа, поддерживает более 140 торговых пар.
Преимущества: простой и понятный интерфейс, гибкие настройки, большие объемы.
Недостатки: длительная верификация, периодические проблемы с выводом и нестабильная работа из-а больших нагрузок и DDoS-атак.
Комиссия: «maker» 0–0,15% и «taker» 0,1–0,25%.
Источник